Liquiditeitsbeheer: fundament voor stabiele groei

Een gezonde cashflow is de ruggengraat van elk bedrijf. Een nauwkeurige liquiditeitsprognose is dan ook essentieel om niet alleen te overleven, maar ook om duurzame groei te realiseren. In deze blog leggen we uit hoe je een betrouwbare liquiditeitsprognose opstelt, welke data je daarvoor nodig hebt, en hoe een Digital CFO je hierbij kan ondersteunen.

Waarom een liquiditeitsprognose?

Het opstellen van een liquiditeitsprognose helpt ondernemers om inzicht te krijgen in de toekomstige financiële situatie van hun bedrijf. Het stelt je in staat om te anticiperen op mogelijke tekorten of overschotten en om strategische beslissingen te nemen, zoals het investeren in groei, het aannemen van personeel of het aflossen van schulden.

Welke data heb je nodig?

Een goede liquiditeitsprognose begint met het verzamelen van actuele en historische data. Denk hierbij aan:

• Debiteurentermijn: Hoe lang duurt het gemiddeld voordat klanten hun facturen betalen?
• Crediteurentermijn: Wanneer verwacht je facturen van leveranciers te betalen?
• Trends in omzet: Zijn er seizoensgebonden fluctuaties in je omzet? Dit is belangrijk om te weten wanneer je veel of juist weinig inkomsten kunt verwachten.

Het is cruciaal dat deze informatie goed wordt ingevoerd in je financiële systemen. Een fout in de data of een onjuist afgestemd systeem kan de hele prognose doen wankelen.

Meer dan alleen P&L

Hoewel de resultatenrekening (Profit & Loss statement, oftewel P&L) veel belangrijke informatie bevat, zijn niet alle kasstromen hierin opgenomen. Voor een complete liquiditeitsprognose moet je ook rekening houden met posten die niet direct in de P&L staan, zoals:

• Aflossingen op leningen
• Investeringen in activa (bijv. nieuwe machines)
• Voorraadbeheer en onderhanden werk
• Loonbelasting, die vaak een maand later betaald wordt
• Rekening courant transacties tussen gelieerde bedrijven

Deze posten worden voornamelijk in de balans weergegeven. Daarom is het essentieel om naast een P&L ook een balansbudget te hebben. Dit zorgt ervoor dat alle kasstromen goed in kaart worden gebracht en je een volledig beeld krijgt van je toekomstige cashflow.

Het belang van systemen en een goed budget

Een betrouwbare liquiditeitsprognose staat of valt met de juiste inrichting van je financiële systemen. Een geautomatiseerde en efficiënte inrichting van je bedrijfsprocessen is cruciaal?. Door de juiste koppelingen tussen je systemen te maken, zorg je ervoor dat data automatisch wordt verwerkt en dat je prognoses altijd gebaseerd zijn op de meest actuele informatie. Dit geeft je niet alleen een beter overzicht, maar ook de rust om strategische beslissingen te nemen op basis van betrouwbare data.

Hoe kan een Digital CFO helpen?

Een Digital CFO biedt je de tools en het inzicht om complexe financiële processen te beheren zonder dat je een volledige financiële afdeling nodig hebt. Bij RockitFinance combineren we data-analyse met persoonlijk advies, zodat je met een gerust hart kunt focussen op wat echt belangrijk is: de groei van je bedrijf?.

Conclusie: een liquiditeitsprognose is geen exacte wetenschap, maar met de juiste data, systemen en begeleiding kun je een betrouwbaar beeld krijgen van je toekomstige financiële gezondheid. Zo sta je altijd een stap voor op de uitdagingen die op je pad komen.